基金净值和收益的区别

基金的万份收益一般是货币基金的收益计算方法。通常每日公布当日每万份基金单位的收益金额。因为货币基金的每份单位净值是一元。所以通俗的说就是投资一万元当日能获得的收益。净值是指当前基金总净资产除以基金的用份额。

净值与收益什么关系

基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。

用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:

每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费

例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:

张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元

李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元

单位净值是收益率吗

单位净值（NAV）不是收益率。NAV是一种基金或投资组合的净资产值，计算方式为基金或投资组合的总资产减去总负债后，再除以已发行的基金份额或持有的投资份额。

而收益率是指投资在基金或投资组合中所获得的回报率，它可以是年化收益率、累计收益率或其他形式。

NAV可以反映基金或投资组合的净值变化，而收益率则更能反映该基金或投资组合的投资表现。因此，投资者应该同时关注NAV和收益率两个指标，以全面了解其投资的情况。